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Law Offices of Vaughan de Kirby

EB-5投资人签证:贷款作为投资资金合法来源的证明文件

王 可必
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旧金山投资移民律师——王可必

想要符合EB-5签证的条件,投资人需要证明用于投资的资金来源合法。只要是以投资人的个人资产作为担保获得的贷款就可以接受。想要证明贷款是投资资金的合法来源,提交给美国公民和移民服务局的EB-5申请文件中要包括大量的支持性文件。下面的文件,如果可以得到,应该包括在申请文件中,用以证明用投资人的个人资产进行担保而获得的贷款,是投资资金的合法来源。

• 过去五年的个人纳税证明。投资人应该提交过去五年的个人纳税证明。如果公司代扣代缴员工的个人所得税,EB-5申请文件中应包括公司的纳税记录,证明公司进行了代扣代缴。如果不能提供纳税证明,可以通过这个部分提到的其它文件来代替。USCIS确定投资资金的合法来源时,将综合考虑申请人提交的全部文件。

• 投资人的资金来源声明。投资人应当在申请文件中包括一份声明,解释投资资金来源于贷款。声明应该说明贷款的条件,并且必须说明是以投资人的个人资产担保获得的贷款。

 书面贷款协议。投资人应当随EB-5申请提交书面的贷款协议,证明投资资金来自于获得的贷款。贷款的条件应该包括利率,用于获得贷款的投资人个人资产的说明,以及通常不超过两年的还款期限。正如已经提醒过的,只有用投资人的个人资产作为担保获得的贷款,才符合EB-5计划的投资要求。用于获得贷款的资产应该清楚说明。

 证明收到贷款的银行对账单。为了证明投资人收到了贷款,投资人的银行对账单应该包括在EB-5申请文件中。

 如果借款人是个人,证明借款资产来源合法的证明。当借款人是个人,而不是银行或借款机构时,USCIS有时候会询问借款人怎样获得的用于借款的资金。虽然投资人不需要跟踪借款人具体的资产来源,但至少需要提供一些基本的证明材料,证明借款人有合法的收入,能够积累可供借贷的资金。证明借款人的资金合法的文件可以包括:

1) 借款人的资金来源声明。投资人应当在申请文件中包括一份借款人的声明,详细说明了借款人怎样积累的借款资金。

2) 过去五年的收入纳税证明。申请文件应包括借款人的个人收入纳税证明,如果可能,还可以包括过去五年的公司纳税证明。如果借款人过去五年任何时间段没有纳税,EB-5申请文件中应该包括未纳税原因的解释。

3) 其它文件。其它证明借款人资金来源合法的文件将取决于借款人怎样获得的资金。用于证明投资人资金来源合法的文件,同样可以证明借款人资金来源合法。例如,如果借款人一段时间内合法积累了他的收入,证明收入积累的文件包括借款人雇主的收入证明,借款人的劳动合同,以及借款人的银行对账单,证明工资积累了一段时间。请参考我们网站上正确的资金来源部分,上面有一个文件清单,可以用于证明借款人资金的合法性。

• 如果贷款是通过房地产担保获得的,需要提供房地产证明。如果贷款是通过抵押房地产获得的,投资人需要提供关于房地产的额外证明,包括:

1) 抵押贷款协议。投资人应该提供书面抵押贷款协议,证明投资资金来自于抵押贷款。

2) 房屋所有权证书。应该提交所有权证明,证明投资人拥有该房地产。

3) 购房发票。申请中应该包括购房发票,证明投资人拥有用于抵押的房产。

4) 纳税证明。投资人为了进一步证明所有权,应该提交纳税证明,证明为该房产交过税。

5) 房地产评估报告。为了证明房产的价值,应该包括房地产的评估报告。

6) 用于购买房产的资金来源合法的文件。投资人应该提交文件,证明用于抵押的房产是用合法资金购买的。证明用于购买房产的资金合法的文件将取决于借款人怎样获得的资金。请参考我们网站上正确的资金来源部分,上面有一个文件清单,可以用于证明用于购买房产的资金合法。